Assegno di mantenimento e trust autodichiarato ex art. 156 c.c.

La questione della valutazione dei beni conferiti in un trust autodichiarato discrezionale ai fini della determinazione dell'assegno di mantenimento ex art. 156 c.c. si colloca all'incrocio tra la tutela dell'autonomia contrattuale (art. 1322 c.c.) e l'inderogabilità dei doveri solidaristici derivanti dal matrimonio (art. 143 c.c.).

1. Il quadro normativo e i doveri inderogabili

L'assegno di mantenimento deve essere determinato "in relazione alle circostanze e ai redditi dell'obbligato" 1Codice CivileArt. 156 c.c.Art. 156. Effetti della separazione sui rapporti patrimoniali tra i coniugi. Il giudice, pronunziando la separazione, stabilisce …. Tuttavia, il principio di responsabilità patrimoniale universale ex art. 2740 c.c. 2Codice CivileArt. 2740 c.c.Art. 2740. (Responsabilita' patrimoniale). Il debitore risponde dell'adempimento delle obbligazioni con tutti i suoi beni presenti e futuri. Le limitazioni della responsabilita' non sono ammesse se non nei casi stabiliti dalla legge. incontra un limite nella segregazione patrimoniale tipica del trust.

Il nodo centrale è rappresentato dall'art. 160 c.c., che sancisce l'inderogabilità dei diritti e doveri previsti dalla legge per effetto del matrimonio 3Codice Civileart. 160 c.c.Art. 160. ((Diritti inderogabili.)) ((Gli sposi non possono derogare ne' ai diritti ne' ai doveri previsti dalla legge per effetto del matrimonio)) .. Ne consegue che l'istituzione di un trust, sebbene effettuata in "epoca non sospetta", non può costituire uno strumento per eludere l'obbligo di assistenza materiale sancito dall'art. 143 c.c. 4Codice CivileArt. 143 c.c.… Dal matrimonio deriva l'obbligo reciproco alla fedelta', all'assistenza morale e materiale, alla collaborazione nell'interesse della famiglia e alla coabitazione. Entrambi i coniugi sono tenuti, ciascuno in relazione alle proprie sostanze e alla propria capacita' di lavoro professionale o casalingo, a contribuire ai bisogni della famiglia)) ..

2. Valutazione delle utilità e "Piercing the Veil"

Sebbene formalmente i beni appartengano al fondo in trust, la giurisprudenza di legittimità ha elaborato criteri per superare lo schermo della segregazione (cd. piercing the veil), specialmente nel caso di trust autodichiarato (dove il disponente coincide con il trustee):

• Effettività dello spossessamento: Il giudice deve verificare se il disponente abbia mantenuto il controllo totale e discrezionale sui beni. Se il trust è "fittizio" o costituisce un mezzo per eludere norme imperative, la causa può essere dichiarata illecita ex art. 1344 c.c. 5Codice CivileArt. 1344 c.c.Art. 1344. (Contratto in frode alla legge). Si reputa altresi' illecita la causa quando il contratto costituisce il mezzo per eludere l'applicazione di una norma imperativa..
• Capacità di spesa e tenore di vita: Ai fini del mantenimento, il giudice non si limita ai redditi formalmente dichiarati (come le buste paga, spesso contestate come parziali 6Cass. civ. sez. I, Ordinanza n. 17805/2023… condannandola alle spese del giudizio rilevando che correttamente il Tribunale ha ritenuto la inammissibilità delle prove orali articolate dalle parti per difetto di specificità nella capitolazione, e rigettato la domanda …), ma valuta le sostanze complessive e la capacità lavorativa 4Codice CivileArt. 143 c.c.… Dal matrimonio deriva l'obbligo reciproco alla fedelta', all'assistenza morale e materiale, alla collaborazione nell'interesse della famiglia e alla coabitazione. Entrambi i coniugi sono tenuti, ciascuno in relazione alle proprie sostanze e alla propria capacita' di lavoro professionale o casalingo, a contribuire ai bisogni della famiglia)) .. Le utilità derivanti dai beni in trust, se nella disponibilità di fatto dell'obbligato, rientrano nelle "circostanze" di cui all'art. 156 c.c. per ricostruire il tenore di vita goduto in costanza di convivenza 1Codice CivileArt. 156 c.c.Art. 156. Effetti della separazione sui rapporti patrimoniali tra i coniugi. Il giudice, pronunziando la separazione, stabilisce ….

3. Orientamenti giurisprudenziali recenti

Nonostante il dibattito, l'orientamento prevalente tende a privilegiare la natura sostanziale delle risorse:

1. Natura dell'atto: Se l'attribuzione di beni è volta a sistemare rapporti patrimoniali familiari, essa può assumere connotati "solutorio-compensativi" e deve essere valutata con rigore per non pregiudicare i terzi creditori o i beneficiari del mantenimento [Source 27, Source 28].
2. Sindacabilità del Trust: La valutazione del giudice può spingersi a considerare il trust come "non meritevole di tutela" ex art. 1322 c.c. qualora sia volto esclusivamente a sottrarre risorse ai doveri di solidarietà post-coniugale 7Codice CivileArt. 1322 c.c.… Le parti possono liberamente determinare il contenuto del contratto nei limiti imposti dalla legge e dalle norme corporative. Le parti possono anche concludere contratti che non appartengano ai tipi aventi una disciplina particolare, purche' siano diretti a realizzare interessi meritevoli di tutela secondo l'ordinamento giuridico..

In conclusione, non sussiste un vero "vuoto normativo", bensì una necessità di bilanciamento: il giudice può includere le utilità del trust nel calcolo dell'assegno qualora accerti che lo spossessamento sia solo formale e che l'obbligato mantenga la percezione dei frutti o il potere di disposizione sui beni conferiti. In tal caso, il patrimonio segregato concorre a formare la base di calcolo per l'assegno di mantenimento ex art. 156 c.c..